ØKonomiske handlingsprosessproblemer Bitcoin Guidelines, advarer om hvitvasking av penger

Det økonomiske kredsløb - økonomisk politik : Samfundsfag-abc.dk (Desember 2018).

Anonim

Den uavhengige mellomstatlige organisasjonen FATF eller Financial Action Task Force (om hvitvasking av penger), med hovedkontor i Paris, har utgitt en rapport som en veiledning for bruk av digitale valutaer med tittelen "Veiledning for en risikobasert tilnærming til virtuelle valutaer. "Det inkluderer fordeler av digitale valutaer, samt mulige risikoer for hvitvasking og terrorfinansiering.

Rapporten er i hovedsak konklusjonen til det nylig møtet i Brisbane som deltok av 34 medlemsland og to regionale organisasjoner - EU og Gulf Cooperation Council - for å diskutere politikker, forskrifter og overholdelse for digitale valutaer.

Den 48-sidede utvidede rapporten utstedt av FATF beskrev bitbonin betalingstjenester og produkter som potensielle verktøy for hvitvasking av penger, og annonserte at digitale valutautbydere og -bedrifter må identifisere og legge merke til potensiell risiko for bruk av valutaen.

FATF understreket tyngre viktigheten av medlemslandene til å forstå tekniske og teknologiske forhold bak digitale valutaer som bitcoin og oppfordret sine nasjoner til å innføre forskrifter og begrensninger for digitale valutautvekslinger som ligner på tradisjonelle finansinstitusjoner. Be om at alle digitale børser skal registrere seg og være underlagt de samme forskriftene fra andre finansinstitusjoner og pengeoverføringsvirksomheter.

FATFs retningslinjer for bitcoin forventes å ha samme effekt som BitLicense hadde på New York-baserte bitcoin startups - denne gangen på global skala.

Til tross for rapportens vedvarende tilknytning av bitcoin til hvitvasking av penger og terroristfinansiering, peker rapporten på positive anvendelser og anvendelser av teknologien bak digitale valutaer. FATF respekterer risikokapitalforetak og milliardærengel investorer som har investert hundrevis av millioner dollar i oppstart av digital valuta.

"Virtuell valuta har potensial til å forbedre betalingseffektiviteten og redusere transaksjonskostnader for betalinger og pengeoverføringer," sa rapporten. "Bitcoin fungerer for eksempel som en global valuta som kan unngå vekslingsavgifter, for øyeblikket behandles med lavere avgifter / kostnader enn tradisjonelle kreditt- og debetkort, og kan potensielt gi fordel for eksisterende nettbaserte betalingssystemer, for eksempel PayPal. "FATF forklarte også at digitale valutaer er en av de eneste finansielle instrumentene som muliggjør overføring av mikrotransaksjoner, noe som optimaliserer økonomiske prosesser for små Internett-bedrifter og enkeltpersoner med billigere varer og tjenester.

Fordelene med digitale valutaer for både de ubankede og bankede bidro også til en betydelig del av rapporten, da digitale valutaer tilbyr ekstremt lave transaksjonsgebyrer, noe som er svært gunstig for de uten bankkontoer eller de som bruker dyre pengeoverføringstjenester og bankoverføringer.

FATF fullførte imidlertid rapporten med en bekymring om at desentraliserte systemer som digitale valutaer er utsatt for anonymitetsrisiko.

"For eksempel, ved hjelp av design, adresser Bitcoin, som fungerer som kontoer, har ingen navn eller annen kundeidentifikasjon vedlagt, og systemet har ingen sentral server eller tjenesteleverandør," sa rapporten. "Bitcoin-protokollen krever ikke eller gir identifikasjon og verifisering av deltakere eller genererer historiske registreringer av transaksjoner som nødvendigvis er forbundet med ekte verdensidentitet. Det er ikke noe sentralt tilsynsorgan, og ingen AML-programvare tilgjengelig for øyeblikket for å overvåke og identifisere mistenkelige transaksjonsmønstre. Rettshåndhevelse kan ikke målrette mot en sentral plassering eller enhet (administrator) for undersøkelses- eller eiendomsbeslagsmessige formål (selv om myndighetene kan målrette individuelle utvekslere for kundeinformasjon som veksleren kan samle inn). Det gir dermed et nivå av potensiell anonymitet umulig med tradisjonelle kreditt- og debetkort eller eldre betalingssystemer, for eksempel PayPal. “