Nytt EU-direktiv kan legge til regler for bekjempelse av hvitvasking av penger på Bitcoin Wallet Providers

The Groucho Marx Show: American Television Quiz Show - Door / Food Episodes (Desember 2018).

Anonim

Europa-kommisjonen har utgitt et nytt direktivforslag i forrige uke som foreslår å utvide streng regulering mot hvitvasking av penger til både virtuelle valutavekslingstjenester og lommebokleverandører. Formålet med å motvirke "hvitvaskere, skatteforskere, terrorister, svindlere og andre kriminelle", kan direktivet bety at mange Bitcoin-selskaper i E. U. må søke kjennskap til dine kunders (KYC) typer sjekker på brukerne.

Forslaget, som spesielt fokuserer på terrorfinansiering, har til hensikt å begrense den anonyme bruken av virtuelle valutaer, antagelig om å referere til bitcoin og altcoins.

I henhold til utkastet utgitt av EUs utøvende arm:

"Transaksjoner med virtuelle valutaer drar nytte av en høyere grad av anonymitet enn overføring av klassisk finansiell fond og medfører derfor en risiko for at virtuell valuta kan brukes av terrorist organisasjoner å skjule finansielle overføringer. Mulige ytterligere risikoer er knyttet til uopprettligheten av transaksjoner, metoder for å håndtere svindeloperasjoner, industriens ugjennomsiktige og teknologisk komplekse natur og mangel på regulatoriske garantier. "

Som sådan anbefaler EU-kommisjonen at eksisterende regler for bekjempelse av hvitvasking av penger skal gjelde for virtuelle valutatjenester, og spesielt til utveksling og varemessige vesker.

Europa-kommisjonen skriver:

"For å forhindre misbruk av virtuelle valutaer for hvitvasking av penger og finansiering av terroristfinansiering, foreslår Kommisjonen å ta med virtuelle valutautvekslingsplattformer og lommebokleverandører under omfanget av Anti-Money Hvitvaskingsdirektivet. Disse enhetene må bruke kundens due diligence kontroller når de utveksler virtuelle for ekte valutaer, og avslutter anonymiteten knyttet til slike utvekslinger. "

Hvis vedtatt, vil Bitcoin-selskapene bli pålagt å samle sine kunders identitetsdokumenter; noe flere av dem allerede gjør, selv om det for øyeblikket ikke er obligatorisk. (I noen tilfeller krever finansielle partnere - som banker - at Bitcoin-selskaper skal søke KYC for å få en konto.) Bitcoin-selskaper må også overvåke transaksjoner på plattformene og rapportere mistenkelig aktivitet.

Tolkning

Forslaget går ikke inn i detalj som forklarer hvilke typer tjenester som vil bli påvirket. Det er klart at direktivet skulle gjelde for Bitcoin-utveksling og lommeboktjenester som styrer kundefondene. Enten det også inkluderer utveksling eller lommebokleverandører som ikke holder fast på private nøkler, eller ikke alle private nøkler i tilfelle multisig-adresser, er ikke så klart. (EDCABs Siân Jones mener det kanskje; Coin-senterets Jerry Brito mener det ikke.)

Europa-kommisjonen, som sier at direktivet er utarbeidet i samsvar med "relevante virtuelle valuta-markedsaktører", inkludert "utvekslingsplattformer, lommebokleverandører ] en representativ gruppe av virtuelle valutainteressenter, "fastholder at forskriften ikke bør hemme virtuell valuta adopsjon - og kanskje kanskje ytterligere det.

Utkastet til forslag lyder:

"Den foreslåtte foranstaltningen har ingen negative virkninger på fordelene og teknologiske fremskrittene som presenteres av den distribuerte ledgerteknologien som ligger til grunn for virtuelle valutaer. […] Troverdigheten til virtuelle valutaer vil ikke stige hvis de brukes til kriminelle formål. I denne sammenheng vil anonymitet bli mer en hindring enn en ressurs for virtuelle valutaer som tar opp og deres potensielle fordeler til å spre seg. "

Individuelle brukere

For øyeblikket retter direktivet seg mot utveksling og lommebokleverandører - ikke individuelle Bitcoin-brukere. Mot slutten av dokumentet erkjenner Europa-kommisjonen at regulering av utveksling og lommebokleverandører i siste instans ikke er tilstrekkelig til å hindre bruk av virtuelle valutaer. Tross alt kan Bitcoin-brukere kjøre lommebokprogramvare på egen datamaskin eller smarttelefon, og krever dermed ikke noen lommebokleverandør.

Utkastet foreslår derfor at adresser kanskje må være knyttet til enkelte brukere på et eller annet tidspunkt i fremtiden:

"Inkluderingen av virtuelle utvekslingsplattformer og lommebokleverandører vil ikke helt løse problemet med anonymitet knyttet til virtuelle valutatransaksjoner, da en stor del av det virtuelle valuta-miljøet vil forbli anonyme fordi brukere også kan transaksere uten utvekslingsplattformer eller lommebokleverandører. For å bekjempe risikoen knyttet til anonymiteten, bør nasjonale finansielle etterretningsenheter (FIUer) kunne knytte virtuelle valutaadresser til identiteten til eieren av virtuelle valutaer. I tillegg bør muligheten til å la brukerne selvdeklarere til utpekte myndigheter på frivillig basis, vurderes ytterligere. Forslaget må fortsatt godkjennes av Europaparlamentet og medlemslandene, og kunne håndheves så snart 1. januar 2017. Etter godkjenning forventes EU-land å implementere nasjonale lover basert på direktivet. Forslaget er fremdeles i utkastet, men det betyr fortsatt at det fortsatt er rom for endringer basert på innspill fra de enkelte medlemslandene.